朱某等非法吸收公众存款罪[1]

【案件事实】

2015年9月至2016年12月间，被告人朱某同陈某、陆某（均另案处理）先后成立南京钱道投资管理有限公司、南京钱道生物科技有限公司（以下简称钱道公司），未经依法批准，为陈某进行非法集资。被告人朱某负责公司的日常管理与各部门部长的提成及支付；被告人杨某、白某、刘某、刘某、莫某、戴某等10人先后任各部部长，以建设房地产、研发干细胞等名义，通过口口相传、召开酒会等途径向不特定社会公众进行宣传，以承诺月息8%的高额利息（十个月还本付息）、出售股票（承诺最低购买价格2倍收回）等方式，向1000多人非法吸收公众存款总额达人民币2.1亿余元。

【法院判决】

被告人朱某等11人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上述十一名被告人共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，系共同犯罪。被告人朱某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。其余10名被告人在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。对上述11人均判处非法吸收公众存款罪，有期徒刑二年五个月至四年十个月不等，并处4万至25万罚金，责令退赔其违法所得。

近年来，随着我国人均可支配收入的不断增加，非法吸收公众存款事件也层出不穷，在无讼上搜索“非法吸收公众存款”，仅江苏省2020年的刑事判决裁定就多达447件。

非法吸收公众存款的行为本质在于，吸收公众存款之后再将所吸收的款项进行放贷，赚取其中的利息差，这种（吸收存款再放贷的）行为，只有银行可以实施，如果任由公民个人实施的话，一旦所放贷款收不回来，容易导致金融秩序、社会秩序的混乱。

2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律问题若干的解释》同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。